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銀行票據產品實務操作培訓

包郵 銀行票據產品實務操作培訓

出版社：中國金融出版社出版時間：2023-05-01
開本： 其他 頁數： 129
本類榜單：管理銷量榜
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銀行票據產品實務操作培訓 版權信息

  • ISBN：9787522019918
  • 條形碼：9787522019918 ; 978-7-5220-1991-8
  • 裝幀：平裝-膠訂
  • 冊數：暫無
  • 重量：暫無
  • 所屬分類：>>

銀行票據產品實務操作培訓 本書特色

本書特點： 亮點一 講解產品新 本書重點講解了*新三類票據產品及創新品種，銀行承兌匯票、財務公司承兌匯票、商業承兌匯票，以及以上三個票據產品衍生創新品種——票據池、資產池等業務。票據展現出蓬勃的活力，創新空間巨大。本書對各類創新票據產品從設計原理、操作思路、適用客戶等角度進行詳細解讀。 亮點二 案例極為豐富、務實 本書通過大量的案例分析，立足幫助各家銀行找準票據對應目標客戶，精心選擇使用票據產品，提高客戶開發精準度。枯燥的理論學習，效果不佳，本書通過真實案例來講解每個票據產品精髓點，簡單易懂，本書是銀行開展票據產品培訓的優秀教材。 亮點三 風控操作講解透徹 票據專業性極強，優勢突出，但同時也蘊含一定風險。本書作者具備非常豐富的票據從業經驗，非常透徹精準講解各類票據的風險，包括政策風險、操作風險、法律風險、欺詐風險等。

銀行票據產品實務操作培訓 內容簡介

*近幾年，國內票據業務獲得了快速發展，以票據為核心的付款工具，滿足了企業支付結算需要，實現了企業信用與銀行信用的相互轉化， 票據表現出旺盛的生命力和廣闊的發展空間。但票據風險較大，對票據從業人員的業務水平要求很高，如果沒有清晰地認識票據的本質，很容易產生巨大損失;在票據的信用風險方面，承兌人到期無力兌付票據，在商票上可能有更大的兌付信用風險，而銀票兌付風險很小。本書立足于票據查詢、票據流轉、票據交付、票據托收、營銷出發點和具體業務操作，首次從風險管理、風險控制角度對票據業務進行了全面的描述，使票據業務從業人員迅速地了解和掌握業務經營風險的要點。

銀行票據產品實務操作培訓 目錄

目　錄
票據產品知識篇
１什么是電子商業匯票？ ３
２什么是電子銀行承兌匯票、財務公司承兌匯票
和電子商業承兌匯票？ ４
３什么是票據關系的出票人？ ７
４什么是票據關系的收款人？ ９
５什么是票據的承兌人？ １０
６什么是票據的背書人？ １１
７什么是票據的保證人？ １３
８如何進行票據保證？ １４
９什么是票據出票？ １６
１０什么是票據背書？ １７
１１背書的主要含義是什么？ １８
１２什么是票據承兌？ １８
１３銀行承兌匯票適合哪些客戶使用？ １９
１４銀行承兌匯票適合的商業交易具備什么特點？ ２０
１５銀行受理銀行承兌匯票業務時審查、審批和承兌的
基本流程是什么？ ２２
１６銀行承兌匯票主要品種分別是哪兩種？ ２４
１７什么是票據轉貼現、質押式回購和買斷式回購？ ２５
１８票據到期后的償付順序是怎樣的？ ２６
１９辦理銀行承兌匯票貼現流程是什么？ ２７
２０票據貼現中貿易背景資料審查目的是什么？ ２７
２１銀行如何幫助企業實現*優貼現？ ２８
２２辦理財務公司承兌匯票貼現流程是什么？ ３０
２３三類商業承兌匯票簽發流程是什么？ ３１
２４辦理商業承兌匯票貼現流程是什么？ ３１
２５什么是集團票據池？ ３２
２６票據貼現、轉貼現的計息期限是多長時間？ ３４
２７質押式回購和買斷式回購的*短期限是多少？ ３４
２８質押式回購的回購金額是多少？ ３５
２９票款對付和純票過戶是指什么？ ３６
３０票據無因性是指什么？ ３７
３１票據文義性是指什么？ ４０
３２銀行承兌匯票可以帶來存款嗎？ ４１
３３商業承兌匯票可以帶來存款嗎？ ４２
３４銀行承兌匯票、商業承兌匯票是否可以辦理質押？ ４３
３５在票據置換業務中，質押票據若早到期，托收回來的
資金怎么處理？質押票據到期日是否可以早于主債權
（短票換長貸是否有法律保證）？ ４５
３６質押方式融資需要提供增值稅發票嗎？企業持銀行承兌
匯票來銀行融資，但是提供不了增值稅發票，該如何處理？ ４６
３７企業做貼現業務，一定要在貼現銀行開戶嗎？ ４７
３８商票到期企業不兌付怎么處理？ ４８
３９銀行在做票據質押融資業務中，若票據債務人以自己與
出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由對抗辦理
票據托收的銀行，銀行能到期托收資金嗎？ ５０
４０銀行在開立銀行承兌匯票時與第三方簽訂保證合同，
能得到有效票據擔保權利嗎？ ５０
４１商業承兌匯票由第三方提供保證時，如何在票面上體現
擔保內容？ ５２
４２銀行承兌匯票具有無因性，那么是不是所有的票據一旦
銀行承兌就一定要付款呢？ ５３
４３什么是直接貼現？ ５４
４４什么是轉貼現？ ５
４５什么是再貼現？ ５６
４６可以辦理貼現的金融機構有哪些？ ５７
４７什么是直貼利率？ ５８
４８什么是轉貼現利率？ ５９
４９什么是再貼現利率？ ５９
５０什么是Ｓｈｉｂｏｒ？ ６０
５１什么是票據承兌業務信用風險？ ６０
５２什么是票據貼現業務市場風險？ ６１
５３什么是票據貼現業務錯配風險？ ６２
５４票據質押和貼現融資是低風險業務嗎？ ６３
５５什么是票據業務貿易背景風險？ ６４
５６什么是票據信用風險？ ６６
５７什么是票據欺詐風險？ ６６
５８辦理承兌業務應遵守哪些規定？ ６７
５９申請銀行承兌匯票業務時，要求承兌申請人提供
哪些資料？ ６８
６０銀行受理銀行承兌匯票業務時審查、審批和承兌的
基本流程有哪些？ ７０
６１銀行承兌匯票逾期，墊款怎么處理？ ７１
６２什么是票據貼現政策風險？ ７２
６３為什么票據貼現、轉貼現必須對交易對手方資格準入，
還必須對票據承兌行進行授信額度核定？ ７３
６４如果某家有授信額度的大型企業客戶持未有授信額度的小型
銀行的銀行承兌匯票到銀行辦理貼現，是否應該受理？ ７４
６５票據貼現貿易背景資料是指什么？審查目的是什么？ ７５
６６交易合同審查的要點是什么？ ７６
６７增值稅發票審查要點有哪些？ ７６
６８如何防止持票人重復使用發票？ ７８
６９在辦理票據貼現時，銀行如何審核增值稅發票與交易合同的
時間關系？ ７９
７０水、電、燃氣等公用事業單位，沒有增值稅發票，這類
單位收到的票據能否辦理貼現？ ８０
７１哪些手段可以輔助判定票據的真實貿易背景？ ８１
７２回頭背書票據是否可以貼現？ ８２
７３集團結算中心作為*后持票人的票據來申請貼現，可否？ ８３
７４銀行承兌匯票票源的對象一般有哪些？ ８４
７５對關聯企業之間簽發的票據如何處理？ ８４
７６銀行承兌匯票保證金是否可以由支行辦理？ ８６
７７轉貼現、買入返售、賣出回購是否可以由支行辦理？ ８６
７８轉貼現、買入返售、賣出回購資金匯劃路徑有何特殊
規定？ ８７
７９票據托收逾期后常用的救助手段有哪些？ ８８
８０什么是逾期賠償金？逾期賠償金賠付標準應如何確定？ ８９
８１票據賠付天數是怎么確定的？ ９０
８２承兌行拒絕付款該如何處理？ ９１
８３逾期票據的訴訟該如何處理？ ９２
８４對票據的真實貿易背景有何要求？ ９３
８５什么是票據付款請求權？ ９４
８６什么是票據付款追索權？ ９５
８７取得票據權利的基本條件是什么？如何取得票據權利？ ９６
８８什么是票據善意取得？ ９７
８９什么是票據關系中的善意與惡意？ ９８
９０為什么法律會保護合法持票人？ ９８
９１如果認為持票人為惡意持票人，如何舉證？ ９９
９２票據權利喪失后如何保全？ １００
９３利益償還請求權的享有和行使應具備哪些條件？ １０１
９４在利益償還請求權行使時，應注意哪些事項？ １０３
９５什么是票據付款請求權權利滅失———付款？ １０３
９６什么是票據追索權權利滅失———清償？ １０３
９７什么是票據權利滅失———時效屆滿？ １０４
９８票據權利時效是如何規定的？ １０４
９９票據追索權行使必須提供哪些證據？ １０５
１００什么是票據的追索權？ １０５
１０１行使票據追索權的實質要件包括什么？ １０６
１０２到期追索的原因是什么？ １０７
１０３如何行使票據追索權？ １０８
１０４什么是票據拒絕證明？ １０８
１０５票據追索通知的時間是多久？ １０９
１０６哪些當事人具有票據追索權？ １１０
１０７行使追索權的持票人包括哪些？ １１０
１０８票據被追索的對象有哪些？ １１１
１０９可追索的金額包括哪些？ １１２
１１０對追索權有什么限制條件？ １１３
１１１什么是票據追索權的喪失？ １１３
１１２什么是票據的付款請求權？ １１４
１１３商業匯票逾期責任是什么？ １１６
１１４拒絕付款證明的要素有哪些？ １１６
１１５什么是票據逾期付款責任？ １１７
１１６票據逾期付款，監管部門會如何處罰？ １１７
１１７什么是票據的非交易過戶？ １１８
１１８貼現后票據的會計處理是怎樣的？ １１９
１１９是否可以對商業承兌匯票兌付責任進行強制執行公證，
一旦拒付就進行強制執行？ １１９
票據圖形篇
圖１　票據全生命周期１２３
圖２　銀行承兌匯票全生命周期１２３
圖３　票據產品分類１２４
圖４　銀行承兌匯票保證金存款收益比較１２４
圖５　商業承兌匯票全生命周期１２５
圖６　銀行承兌匯票適用要點１２５
圖７　票據貼現分類１２５
圖８　四類商業承兌匯票保貼業務比較１２６
圖９　三類商業匯票業務比較１２６
圖１０　商業匯票質押分類１２７
圖１１　票據池結構１２７
后記１２８
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銀行票據產品實務操作培訓 作者簡介

北京立金銀行培訓中心（以下簡稱中心）是國內大型的金融培訓機構之一，專注于銀行客戶經理和產品經理培訓領域，在票據業務培訓、票據客戶經理培訓和對公授信業務培訓方面成績卓著，有超過500名優秀講師，培養的成功客戶經理超過3萬人次，深受各家商業銀行的歡迎，被國內多家銀行聘為指定內訓機構。 中心立足于為國內商業銀行培養一批精通業務、懂營銷的客戶經理和產品經理，按照客戶經理和產品經理成長階段，提供初級、中級、高級全套培訓課程。中心以當前銀行最新穎的實際業務案例為培訓教材，講解銀行相關產品操作要點、營銷思路、使用技巧、風險控制要求等。講師來自各大商業銀行，為本領域的頂尖專業人才，實踐經驗豐富，上課生動、幽默，學員與教師之間互動交流，授課效果極佳。 中心配合培訓課程，出版了銀行客戶經理和產品經理系列培訓教材，包括《商業銀行對公授信培訓》《銀行票據案例培訓》《銀行行業授信方案培訓》等超級暢銷書。圖書累計銷量近千萬冊，已經成為銀行工作人員的案頭必備工具書。

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